Eine junge Frau steht in einem modernen Büro uns schaut in die Kamera. Im Hintergrund ist verschwommen ein Team und ein Hund zu sehen.

Corporate Finance: Moderne Finanzierung für Ihr Unternehmen

Ratgeber Unternehmensfinanzierung
Zinswende, Inflation, Fachkräftemangel oder neue Technologien: Für Mittelständlerinnen und Mittelständler ist es in wechselhaften Zeiten besonders wichtig, ihre Unternehmensfinanzierung stabil und nachhaltig aufzustellen.

So bringen Sie Ihre Unternehmensfinanzierung nach vorne

In der heutigen Zeit ist Veränderung für den Mittelstand der Normalzustand. Auch die langfristige Finanzplanung muss bei Bedarf schnell angepasst werden können. Finanzierungen müssen entsprechend stabil, sicher und flexibel sein. Dabei profitieren Unternehmen von Sparkassen, die ihre Rolle über die eines passiven Kapitalgebers hinaus interpretieren. Sie agieren als aktive Problemlöser und Sparringspartner mit Corporate Finance Know-how.

Anstatt nur für einzelne Projekte losgelöste Finanzierungen anzubieten, streben unsere Expertinnen und Experten für Corporate Finance nach einer übergeordneten und ganzheitlichen Strategie einer zukunftsfähigen Unternehmensfinanzierung für Ihren Betrieb. Die Basis sind nachhaltige und beherrschbare Cashflows. Ziel: Das Maximum an Sicherheit und Stabilisierung durch den bestmöglichen Finanzierungs- und Kapitalgebermix zu schaffen.

In 5 Schritten zur erfolgreichen Unternehmensfinanzierung


  1. Bestandsaufnahme
  2. Am Anfang steht eine umfassende Analyse Ihres Unternehmens. Dazu führen Finanzierungsexpertinnen und -experten aus dem Bereich Corporate Finance intensive Diskussionen und ermöglichen Beratungen zur mehrjährigen Unternehmensplanung.

  3. Planung
  4. Stellt eine derartige Planung gerade für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Neuland dar, unterstützen die Profis im Corporate Finance bei Sparkassen und Banken diese dabei, operative Ziele und qualitative Weichenstellungen in betriebswirtschaftlich geeigneten Unterlagen zu erfassen.

  5. Analyse
  6. Anhand integrierter Finanzmodelle untersuchen die Finanzexpertinnen und -experten Trends, Ertragskraft sowie Cashflow-Stärke. Sie analysieren das Geschäftsmodell, die Wettbewerbsposition und den Bedarf an Investitionen.

  7. Lösungen
  8. Die Spezialistinnen und Spezialisten entwickeln geeignete Lösungsansätze für bevorstehende Finanzierungsszenarien. Dazu simulieren sie die Auswirkungen auf die Bonitätseinschätzung und bringen diese in Einklang mit der definierten Zielkapitalstruktur.

  9. Bewertung
  10. Abschließend bewerten sie die möglichen Finanzierungsoptionen. Sie überführen die Ergebnisse in ein ausgearbeitetes Finanzierungskonzept mit konkreten Maßnahmen und passenden Finanzierungslösungen für die jeweiligen Investitionspläne.

Eine Frau bespricht sich mit einem Kollegen in einer modernen Industrieanlage. Sie schauen beide auf ein Tablet.
Investitionsmanagement
Neue Energie für die deutsche Wirtschaft: Die Abkehr von fossilen Energieträgern, der Sprung in der KI und geopolitische Verschiebungen lassen den Investitionsbedarf in den Unternehmen steigen. Wir helfen Ihnen – mit einer maßgeschneiderten Beratung und Finanzierung für all Ihre Vorhaben und Ideen.


Frau hinter einer Theke schaut verzweifelt auf ein Tablet und telefoniert. Sie hat den Kopf auf eine Hand gestützt.
Liquiditätsmanagement
Liquiditätsmanagement im Mittelstand
So funktioniert Liquiditätsplanung für Unternehmen
Die Umsätze schwanken, aber die Kosten laufen weiter? Diese Maßnahmen helfen Unternehmen, auch in Krisenzeiten liquide zu bleiben.
Eine tätowierte Frau mittleren Alters lehnt an einem Schreibtisch und schaut leicht lächelnd in die Kamera. Im Hintergrund ist unscharf ein mit Glas überdachtes Großraumbüro zu sehen.
Liquiditätsmanagement
Eigenkapital vs. Fremdkapital
Wichtige Grundlagen zur Fremdfinanzierung
Eine Investition ist nötig? Oder ein Liquiditätsengpass muss überbrückt werden? Nicht immer stehen Mittel und Möglichkeiten zur Eigenfinanzierung zur Verfügung. Und manchmal sind es auch die steuerlichen Vorteile oder die Flexibilität, die für eine Fremdfinanzierung sprechen.

Junge Frau mit rosa gefärbten Haaren steht gestikulierend vor einem Whiteboard mit Charts und Graphen
Investitionsmanagement
Finanzierungsmöglichkeiten
Mezzanine-Finanzierung
Ihr Unternehmen wächst schnell, doch gerade jetzt bedarf es einiger Investitionen? Und trotz eines stabilen Cashflows können Sie derzeit nicht noch mehr Kredite aufnehmen? Möglicherweise lautet die Lösung: Mezzanine-Kapital.

Eine ältere Frau mit Schürze und grauen Haaren steht in einem schönen und lichtdurchfluteten Blumenladen. Sie lacht ausgelassen und hat eine Vase mit einem Blumengesteck in der Hand.
Finanzbewertung und Rating
Mit wie viel Prozent verzinst sich eingesetztes Eigenkapital in Ihrem Unternehmen? Und wie verhält sich das im Vergleich zu anderen Unternehmen aus derselben Branche? Mehr zur Bedeutung und Berechnung erfahren Sie hier.
Eine Geschäftsfrau in blauer Bluse unterhält sich angeregt mit einem Geschäftspartner und lächelt. Sie lacht und hat einen Laptop auf dem Schoß.
Finanzbewertung und Rating
Sie brauchen einen Kredit für Ihr Unternehmen? Welchen Kreditzins Sie erhalten, hängt auch von der Bonität Ihres Unternehmens ab. Ein Rating ermittelt, wie kreditwürdig Sie sind. Das Ergebnis schlägt sich in einer Ratingnote nieder.
Eine Frau schüttelt lächelnd einem Mann die Hand. Neben ihr stehen eine Frau und ein Mann. Im Hintergrund ist ein verglaster Korridor zu sehen.
Finanzierungsstrategien
Kooperation zwischen Unternehmen
Joint Venture: Das sind die Chancen und Risiken
Weil es gemeinsam oft besser geht, können sich zwei oder mehr voneinander unabhängige Unternehmen für die Kooperation im Rahmen eines Joint Ventures entscheiden. Dafür gibt es verschiedene Möglichkeiten – mit unterschiedlichen Chancen und Risiken.


Ein junger Mann sitzt lächelnd und mit Kaffeetasse in der Hand an einem Laptop Computer.
Finanzierungsstrategien
Indem Sie den Anteil an Fremdkapital erhöhen, können Sie möglicherweise die Eigenkapitalrendite verbessern. Das ist der Leverage-Effekt. Wir zeigen Ihnen, wann das funktioniert und wie Sie ihn berechnen.

Lächelnder junger Mann tippt auf ein Tablet in einer Werkstatt.
Finanzierungsstrategien
Einer erfolgreichen Selbstständigkeit geht eine gute Vorbereitung voraus. Das betrifft auch die Ausarbeitung eines Businessplans und der Finanzplanung. Unsere Tipps, auf welche Dinge Sie achten sollten und wie der Aufbau Ihres Finanzplans aussehen kann.

Eine leitende Angestellte mit Warnweste und Helm bei einer Besprechung mit ihrem Team vor Hafenkulisse.
Finanzierungsstrategien
Für einen reibungslosen Ablauf in der Lieferkette nehmen viele Unternehmen große Summen in die Hand. Die Supply-Chain-Finanzierung hilft ihnen, ihre Einkaufskonditionen und ihre Kennzahlen zu verbessern.

Eine Frau mittleren Alters mit Beinprothese redet in Konferenzraum mit drei weiteren Kollegen. Alle schauen in ihre Richtung.
Finanzierungsstrategien
Kombinierte Einkaufs- und Absatzfinanzierung
Zahlungsfähig bleiben und weniger eigenes Kapital einsetzen
Sie steigern Ihren Ertrag, wenn Sie Einkäufe strategisch finanzieren und Ihrer Kundschaft flexible Zahlungsmodelle anbieten. Erfahren Sie hier, wie Sie von einer kombinierten Einkaufs- und Absatzfinanzierung profitieren.

Geschäftsmann lehnt seinen Kopf an einer Scheibe und schaut ausgelaugt auf den Boden
Krisenmanagement
Wichtige Schritte bei Zahlungsunfähigkeit
Insolvenz: Ablauf, Tipps und Fallstricke
Wenn ein Unternehmen überschuldet ist oder seine Rechnungen nicht mehr zahlen kann, ist es insolvent. Was heißt das genau? Worauf muss ich achten? Und welche Alternativen gibt es? Hier finden Sie alles Wichtige rund um das Thema Insolvenz.

Junge Frau mit Brille, die zu Hause über etwas nachdenkt, während sie vor einem geöffneten Laptop sitzt.
Krisenmanagement
Die Krisen der vergangenen Jahre haben vielen Unternehmen zugesetzt. Eine Restrukturierung birgt die Chance, gestärkt aus einer Krise hervorzugehen. Worauf es dabei ankommt.

Häufige Fragen zur Unternehmensfinanzierung

1

Welche Finanzierungsformen gibt es für Unternehmen?

Die verschiedenen Formen von Finanzierungen lassen sich in Innenfinanzierung, also aus dem Unternehmen selbst, und Außenfinanzierung, also aus externen Quellen, unterscheiden. Dabei fallen beispielsweise folgende Möglichkeiten unter die beiden Formen:

  • Formen der Innenfinanzierung: Gewinne, Abschreibungen, Rückstellungen, Umschichtungen
  • Formen der Außenfinanzierung: Kredite, Darlehen, Leasing, Factoring, Beteiligungen, Aktien, Unternehmensanleihen, Mezzanine-Kapital

Der Kredit bei einer Sparkasse oder Bank bleibt für den Mittelstand die wichtigste Finanzierungsmöglichkeit. Über die Börse an Fremdkapital zu kommen, ist mittelständischen Unternehmen aufgrund ihrer Größe nicht möglich: Für den Finanzmarkt erreichen sie nicht die notwendigen Mindestvolumina.

Auch für größere Mittelständler ist der Kredit ein wichtiger Teil der Kapitalbeschaffung. Denn: Banken und Sparkassen stellen Sicherheiten, beispielsweise über Garantien, nur bei Krediten zu akzeptablen Kosten zur Verfügung.

Großprojekte erfordern ein umfassendes Finanzierungskonzept: Dazu gehören zum Beispiel die Errichtung von neuen Produktionskapazitäten, Strategien zur Internationalisierung, Akquisition von Unternehmen oder Maßnahmen zur Refinanzierung. Neue Software einzuführen, die Produktion zu vernetzen und andere Entwicklungsschritte hin zum digitalen Unternehmen können hohe Investitionen erforderlich machen. Asset-Finance-Instrumente wie Leasing, Mietkauf und Miete bieten hier die nötige Flexibilität.

Zu Corporate Finance gehören alle Maßnahmen der Unternehmensfinanzierung im weitesten Sinn: angefangen beim Erhalten und Optimieren der Liquidität eines Unternehmens über das Erhalten und Optimieren der Rentabilität und das Minimieren von Risiken bis hin zu konkreten strategischen und operativen Finanzierungskonzepten mit passenden Finanzierungslösungen, etwa für geplante Investitionen. Auch Finanzstrategien zu Transaktionen im Unternehmensbereich (Mergers & Acquisitions) wie Fusionen oder Verkauf von Unternehmen oder Unternehmensteilen werden von Expertinnen und Experten im Corporate Finance entwickelt.

Er oder sie analysiert Unternehmen in Bezug auf deren Finanzierung, um erfolgreiche und nachhaltige Strategien und Lösungen bei der Unternehmensfinanzierung zu finden und entsprechende Handlungsempfehlungen zu erarbeiten. Dabei wird der Begriff „Unternehmensfinanzierung“ weit gefasst und meint keine losgelöste einzelne Finanzierung einer konkreten Investition, sondern vielmehr eine Gesamtstrategie eines Unternehmens, zu der auch alle einzelnen Finanzierungslösungen gehören. Ebenfalls gehört etwa dazu, bestimmte Unternehmensrisiken zu minimieren, um die Liquidität zu erhalten, oder je nach Unternehmen auch Finanzstrategien zu erfolgreichen Transaktionen im Unternehmensbereich, etwa Fusionen, zu entwickeln (Mergers & Acquisitions).

„Mittelstandsfinanzierung“ ist ein Oberbegriff für Finanzierungslösungen, die speziell auf mittelständische Unternehmen zugeschnitten sind. Dabei muss berücksichtigt werden, dass jedes Unternehmen anders ist und so auch die optimalen Lösungen unterschiedlich sein können. Um den zahlreichen aktuellen Herausforderungen und Veränderungen für den Mittelstand gerecht zu werden, müssen Lösungen der Mittelstandsfinanzierung sicher, stabil und dennoch flexibel sein.

Mit den Mittelstandsfinanzierungen bei Ihrer Sparkasse profitieren Sie von sicheren, stabilen und dennoch flexiblen Finanzierungslösungen, die genau auf Ihr Unternehmen zugeschnitten sind. Mit einer Corporate-Finance-Beratung unterstützen unsere Expertinnen und Experten Sie bei der Unternehmensfinanzierung auf Wunsch zudem weit über eine losgelöste Einzelfinanzierung hinaus dabei, eine Strategie für eine ganzheitliche, zukunftsfähige Unternehmensfinanzierung für erfolgreiche Unternehmen aus dem Mittelstand zu erarbeiten. Vereinbaren Sie jetzt einen Termin und erfahren Sie mehr. Wir beraten Sie gern.