Das Sparkassen-Finanzkonzept ist ein strukturierter Ansatz zur ganzheitlichen Finanzberatung. Es hilft dabei, alle wichtigen Bereiche Ihrer Finanzen im Blick zu behalten: von der täglichen Liquidität über die Absicherung von Risiken bis hin zur Altersvorsorge und Vermögensbildung.
Kundinnen und Kunden erhalten auf Basis eines persönlichen Finanz-Checks konkrete Empfehlungen, die genau auf ihre Lebenssituation zugeschnitten sind. Ziel ist es, finanzielle Sicherheit zu schaffen, Potenziale zu erkennen und individuelle Wünsche zu verwirklichen.
Viele Menschen verlieren im Alltag den Überblick über ihre Finanzen. Das Sparkassen-Finanzkonzept sorgt für Transparenz und zeigt auf, wo Handlungsbedarf besteht – und welche Chancen genutzt werden können. Es berücksichtigt staatliche Förderungen, steuerliche Vorteile und Ihre persönlichen Lebensziele. So wird aus einem Beratungsgespräch ein maßgeschneiderter Plan für heute, morgen und später.
Im ersten Schritt analysiert Ihre Sparkassen-Beraterin oder Ihr -Berater gemeinsam mit Ihnen vier zentrale Finanzbereiche:
Die Ergebnisse des Finanz-Checks bilden die Grundlage für konkrete Handlungsempfehlungen. Dabei werden Ihre Ziele, Wünsche und Ihre persönliche Lebenssituation berücksichtigt. Die Beratung ist unverbindlich und kann regelmäßig angepasst werden.
Das Konzept richtet sich an:
Auch für internationale Geschäftsvorhaben bietet das Sparkassen-Finanzkonzept passende Perspektiven.
Eine Familie plant den Kauf eines Eigenheims, möchte gleichzeitig für das Alter vorsorgen und ihre Kinder absichern. Im Beratungsgespräch analysiert die Sparkassen-Beraterin die aktuelle finanzielle Situation und zeigt auf, wie sich die Vorhaben Schritt für Schritt realisieren lassen – mit passenden Finanzierungslösungen, Absicherung und staatlicher Förderung.
