Vermögensberatung
Ganzheitliche individuelle Vermögensberatung
Finanzielle Ziele erreichen und Wohlstand absichern
Persönlich vor Ort und digital
Mehr Überblick, mehr Sicherheit, mit einer starken Beratung an Ihrer Seite
Vermögensberatung der Sparkassen: Ihre Finanzen in besten Händen
Vermögensplanung kann komplex wirken. Es geht nicht nur darum, Geldanlagen sinnvoll zu strukturieren, sondern einen ganzheitlichen Blick auf das eigene Vermögen zu erhalten. Daher wünschen sich viele Menschen klare Empfehlungen und eine kompetente Begleitung. Als Private-Banking-Kundin und -Kunde können Sie die finanzielle Planung genau auf Ihre Lebenssituation abstimmen. Die Vermögensberatung der Sparkassen hilft Ihnen, Ihr Vermögen zu mehren und langfristig abzusichern.
Individuelle Vermögensberatung – von der Finanzberatung bis zur Altersvorsoge
- Ganzheitliche Finanzanalyse
Ihre Beraterin oder Ihr Berater nimmt sich Zeit, um Ihre finanzielle Ausgangslage vollständig zu erfassen. So entsteht ein klares Bild, als solide Grundlage für Ihre nächsten Entscheidungen.
- Individuelle Anlagestrategie
Sie besprechen gemeinsam, wie Sie Ihr Geld sicher und renditestark investieren können. Ob konservativ, wachstumsorientiert oder nachhaltig investiert: Ihre Ziele bestimmen die Richtung.
- Altersvorsorge und Absicherung
Zukunftsplanung gehört zur Vermögensberatung dazu. Auch Themen wie Altersvorsorge oder Hinterbliebenenschutz fließen in die Strategie ein.
- Vermögensaufbau und Investment
Langfristig denken, klug investieren: Ihre Sparkasse bietet Zugang zu vielfältigen Lösungen, auch für größere Anlagebeträge.
- Persönlich betreut, vor Ort und digital
Ein starker Partner an Ihrer Seite, ob in der Filiale, per Video oder Telefon: Die Beratung richtet sich nach Ihrem Alltag und Ihren Wünschen.
Vermögensberatung ist mehr als eine Empfehlung für das nächste Finanzprodukt. Sie bedeutet, dass eine Beraterin oder ein Berater Ihrer Bank oder Sparkasse gemeinsam mit Ihnen Ihren aktuellen Finanzstand analysiert, Ihre Wünsche und Ziele klärt und eine individuelle Strategie entwickelt. Im Mittelpunkt stehen Fragen wie:
- Wie setzen Sie Ihr Vermögen sinnvoll ein?
- Wie bauen Sie es gezielt weiter aus?
- Wie schützen Sie das, was Sie sich erarbeitet haben?
Sie bekommen dabei kein Standardprodukt, sondern eine Lösung, die Ihre Lebensplanung berücksichtigt: von der Geldanlage bis zur Altersvorsorge. Das hilft dabei, vorhandenes Vermögen zu ordnen, Ihre Risikobereitschaft im Blick zu behalten und finanzielle Entscheidungen sicher und vorausschauend zu treffen.
Besonders sinnvoll ist eine Vermögensberatung für alle, die:
- ein bestehendes Vermögen schützen und ausbauen wollen,
- größere Beträge zielgerichtet investieren möchten,
- komplexe Vermögenswerte oder Einkommensquellen bündeln wollen,
- nach einer passenden Absicherung für sich und ihre Familie suchen,
- eine verlässliche Begleitung bei finanziellen Entscheidungen wünschen.
Vermögensberatung der Sparkassen im Vergleich zum Wettbewerb
Viele Wege führen zu einer Vermögensberatung, doch nicht alle bieten denselben Rahmen. Jedes Modell hat andere Strukturen, andere Ziele und andere Schwerpunkte. Die Sparkassen unterscheiden sich bewusst von rein vertriebsorientierten oder vollständig digitalen Angeboten:
- Anders als bei einigen freien Vermittlern oder reinen Online-Plattformen steht bei den Sparkassen immer die individuelle Betreuung im Mittelpunkt. Regional verwurzelt, mit jahrzehntelanger Erfahrung und einem besonders breiten Produktzugang aus dem gesamten Netzwerk der Sparkassen-Finanzgruppe.
- Auch beim Thema Transparenz hebt sich die Sparkasse vom Wettbewerb ab. Während einige Anbieter stark auf provisionsbasierte Modelle setzen, erhalten Sie in den Sparkassen klare Informationen zu möglichen Kosten und eine nachvollziehbare Begründung jeder Empfehlung. Es gibt keine versteckten Provisionen oder Produktvorgaben.
- Reine Online-Lösungen bedeuten oft wechselnde Kontakte. In Ihrer Sparkasse erhalten Sie dagegen klare Empfehlungen einer festen Ansprechperson. Das schafft Verlässlichkeit und Kontinuität, besonders bei langfristigen Entscheidungen. Gleichzeitig stehen Ihnen moderne digitale Lösungen zur Wahl, die sich nahtlos in die Beratung einfügen.
- Viele externe Beratungsmodelle enden nach dem Produktabschluss. Doch Ihre Strategie sollte nicht statisch bleiben, genauso wenig wie Märkte, gesetzliche Rahmenbedingungen oder Ihre Lebenssituation. Ihre Sparkassen-Beraterin oder Ihr Berater denkt aktiv mit, fragt nach und passt Empfehlungen an, wenn sich die Lage verändert.
Tipp: Starten Sie mit einem kostenfreien Erstgespräch in Ihrer Sparkasse vor Ort und prüfen Sie gemeinsam, ob eine Vermögensberatung für Sie sinnvoll ist, ganz ohne Verpflichtung.
Ablauf einer Vermögensberatung bei Ihrer Sparkasse
Beratung heißt, individuelle Perspektiven aufzuzeigen. Die Vermögensberatung im Private Banking der Sparkassen setzt dabei nicht auf kurzfristige Maximierung, sondern auf Erhalt und nachhaltigen Ausbau. Denn das Vermögen, das Sie sich erarbeitet haben, soll in den besten Händen liegen.
Eine optimierte Vermögensplanung folgt daher auch keinem festen Schema, sondern richtet sich nach Ihrer persönlichen Situation. Trotzdem gibt es einen typischen Ablauf.
Vermögensberatung, die zu Ihnen passt
Schritt 1: Erstgespräch und Bedarfsanalyse
Im ersten Schritt geht es darum, sich kennenzulernen. Ihre Beraterin oder Ihr Berater fragt nach Ihren finanziellen Zielen und erfasst Themen, die Ihnen wichtig sind. Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie bereits Erfahrung mit Geldanlagen haben oder ganz am Anfang stehen.
Schritt 2: Strategie entwickeln, passend zu Ihrer Lebenslage
Auf Basis Ihrer Angaben und Prioritäten entsteht ein Konzept. Dieses zeigt:
- wie Sie Ihr Vermögen strukturieren können,
- welche Anlageformen zu Ihrer Risikoneigung passen,
- wie sich Rendite, Sicherheit und Flexibilität gut verbinden lassen.
Auch Aspekte wie Nachhaltigkeit, Altersvorsorge oder Nachfolgeplanung fließen bei Bedarf mit ein.
Schritt 3: Empfehlungen umsetzen, in Ihrem Tempo
Sie entscheiden selbst, welche Schritte Sie umsetzen möchten. Ihre Sparkasse unterstützt Sie dabei, unkompliziert, verständlich und auf Wunsch auch digital. Dabei bleibt alles transparent: Sie wissen immer, welche Kosten entstehen können und welche Produkte empfohlen werden.
Schritt 4: Regelmäßig prüfen und flexibel anpassen
Leben heißt Veränderung, und Finanzen müssen mitziehen. Ihre Beraterin oder Ihr Berater steht Ihnen daher dauerhaft zur Seite, prüft regelmäßig, ob alles noch passt, und nimmt auf Wunsch Anpassungen vor.
Sichern Sie Ihre Zukunft – der Erhalt und Ausbau Ihres Vermögens stehen dabei an erster Stelle.
Häufige Fragen zur Vermögensberatung
Eine Finanzberatung bezieht sich häufig auf einzelne Produkte oder konkrete Anliegen, zum Beispiel eine bestimmte Geldanlage. Die Vermögensberatung geht deutlich weiter: Sie berücksichtigt Ihre gesamte finanzielle Lebenslage, Ihre Zukunftsplanung und Ihre persönlichen Ziele. Statt punktueller Empfehlungen erhalten Sie ein Gesamtkonzept, das auf Ihre individuelle Situation abgestimmt ist und alle relevanten Themen wie Investment, Vorsorge und Absicherung umfasst.
Eine unabhängige Vermögensberatung lohnt sich immer dann, wenn Sie wichtige finanzielle Entscheidungen treffen oder Ihr Vermögen gezielt strukturieren möchten. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn Sie größere Summen investieren, Ihre Altersvorsorge neu ausrichten oder Ihre Vermögenswerte sichern möchten. Auch wenn sich Ihre Lebensumstände verändern, etwa durch eine Erbschaft, einen Immobilienkauf oder einen Jobwechsel, kann die Beratung helfen, den richtigen finanziellen Rahmen zu setzen.
Sparkassen bieten das erste Beratungsgespräch kostenfrei an. In diesem Termin klären Sie gemeinsam, ob und in welchem Umfang eine weitere Beratung sinnvoll ist. Falls im weiteren Verlauf Kosten entstehen, etwa durch eine Honorarberatung oder bestimmte Services, wird das vorab offen besprochen. Es gibt keine versteckten Gebühren, und Sie entscheiden immer selbst, welche Leistungen Sie in Anspruch nehmen möchten.
Die Beratung beginnt mit einem Gespräch, in dem Ihre aktuelle finanzielle Situation und Ihre Ziele im Mittelpunkt stehen. Anschließend entwickelt Ihre Beraterin oder Ihr Berater eine individuelle Strategie, die zu Ihren Bedürfnissen passt. Sie entscheiden, welche Empfehlungen Sie umsetzen möchten. Auch danach bleibt die Beratung aktiv: Ihre Strategie wird regelmäßig überprüft und angepasst, zum Beispiel bei Veränderungen in Ihrem Leben oder am Finanzmarkt.
Sie können direkt bei Ihrer regionalen Sparkasse einen Termin vereinbaren: online, telefonisch oder persönlich vor Ort. Dabei erfahren Sie auch, welche Beraterinnen oder Berater auf Vermögensberatung spezialisiert sind.
Ja, Sie können Termine bei Ihrer Sparkasse auch per Video oder telefonisch wahrnehmen, ganz so, wie es in Ihren Alltag passt. Die digitale Beratung folgt dabei den gleichen Qualitätsstandards wie das Vor-Ort-Gespräch.
Die Produktauswahl richtet sich nach Ihrer persönlichen Strategie, Risikobereitschaft und Ihren Zielen. Möglich sind unter anderem Investmentfonds, Wertpapiere, nachhaltig orientierte Geldanlagen, Lösungen zur Altersvorsorge oder Versicherungsprodukte. Wichtig: Es gibt keine festen Vorgaben. Ihre Beraterin oder Ihr Berater schlägt nur vor, was wirklich zu Ihrer Situation passt, transparent und nachvollziehbar.
Die Beratung in der Sparkasse folgt höchsten Standards, sowohl fachlich als auch rechtlich. Ihre Daten sind geschützt und alle Empfehlungen werden nachvollziehbar begründet. Die Sparkassen-Finanzgruppe gehört zu den größten und stabilsten Bankengruppen in Europa. Das sorgt für Sicherheit, bei der Beratung ebenso wie bei der Umsetzung Ihrer Strategie.
