Porträt einer Frau am Montageroboter in einer Fabrik. Sie lächelt in die Kamera.

Factoring

  • Schnelle und sichere Liquidität

  • Erfahrene Partner der Sparkassen-Finanzgruppe

  • Kein Risiko, kein Verwaltungsaufwand

Mit Factoring verhelfen Sie Ihrem Unternehmen zu liquiden Mitteln

Factoring als modernes Mittel der Kapitalbeschaffung

Ein Kunde oder eine Kundin hat Ihre Dienstleistung in Anspruch genommen oder Ihr Produkt erworben. Die Rechnung ist jedoch noch offen und Sie benötigen dringend Liquidität. Factoring-Unternehmen wie die S-Factoring aus Leipzig können Ihnen in diesem Fall behilflich sein. Denn der Factor, das Finanzdienstleistungsinstitut, übernimmt Ihre offenen Rechnungen, zahlt Sie aus und versorgt Sie somit schnell, sicher und unkompliziert mit Kapital.

Ihre Vorteile beim Factoring

Nutzen Sie Factoring für Ihr Unternehmen und bleiben Sie liquide

Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrem Vorhaben. Erreichen Sie hier Ihre Sparkasse vor Ort.
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Diese Möglichkeiten bietet Factoring Ihrem Unternehmen

Sie benötigen Kapital, um Ihren Betrieb am Laufen zu halten oder Investitionen zu tätigen. Theoretisch ist das vorhanden, denn Sie haben offene Rechnungen, die von Ihrem Kunden oder Ihrer Kundin aber noch nicht beglichen wurden. Eine Situation, die jedes Unternehmen gut kennt.

Selbstverständlich können Kontokorrentkredite oder auch Investitionskredite an dieser Stelle ein hilfreiches Mittel sein, doch warum nicht erst einmal die offenen Forderungen in Liquidität verwandeln? Mit einem Factoring-Unternehmen können Sie nämlich genau das machen: offene Rechnungen abtreten, Kapital einsammeln. Mit der S-Factoring GmbH mit Sitz in Leipzig haben Sie hier einen Partner, der nicht nur ein attraktives Angebot und eine moderne Kapitallösung bietet, sondern Ihnen zugleich die Sicherheit und Seriosität der Sparkassen-Finanzgruppe zusichert.

Welche Factoring-Optionen gibt es?

Factoring ist nicht gleich Factoring, denn neben einer modernen Lösung zur Kapitalaufstockung kann die Ausgestaltung so individuell wie Ihre Anforderungen ausfallen. Hier finden Sie einige mögliche Optionen:

Sie möchten Factoring für Ihr Unternehmen nutzen?

Mehr Informationen und konkrete Konditionen finden Sie bei Ihrer Sparkasse. Bei Fragen sind wir auch persönlich für Sie da.
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So können Sie Ihre Forderungen an Factoring-Unternehmen verkaufen

Ihr Unternehmen hat Rechnungen an Kundinnen oder Kunden geschrieben, die noch nicht beglichen wurden und Sie wollen diese Forderungen an ein Factoring-Unternehmen verkaufen. Der Markt bietet hierzu eine Reihe von Möglichkeiten. Auch die Sparkassen-Finanzgruppe hat mit der S-Factoring GmbH aus Leipzig einen Experten in der Gruppe. Gehen Sie gern auf Ihren Sparkassen-Berater oder Ihre -Beraterin zu, um erste Informationen zu erhalten und Ihre Zusammenarbeit mit der S-Factoring GmbH zu prüfen.

Wichtige Prüfsteine für Ihre Zusammenarbeit mit dem Factor sind einerseits die Bonität Ihres Kunden (Debitor) sowie die grundsätzliche Prüfung, ob Ihre Forderung verkauft werden kann. Fällt die Prüfung erfolgreich aus, kann Ihre Forderung an ein Factoring-Unternehmen verkauft werden. Ob Ihre Zusammenarbeit in Form eines echten Factorings, eines unechten Factorings beziehungsweise eines stillen oder offenen Factorings ausfallen wird, ist individuell zu vereinbaren.

Nach nur wenigen Stunden, in der Regel innerhalb von 48 Stunden, erhalten Sie Ihr Geld und der Factor übernimmt Ihre Forderung, ein eventuelles Mahnverfahren und alles Weitere. Ob Sie Ihr Geld auf einen Schlag oder in Raten (bei Kauf und bei Begleichen durch den Debitor) erhalten, ist abhängig von Ihrer Vereinbarung.

So kann Ihre Forderung an einen Factor verkauft werden

Professionelle Factoring-Anbieter wie die S-Factoring GmbH prüfen Ihren Antrag individuell. Wichtig ist natürlich, dass Ihr Kunde (Debitor) über eine ausreichende Bonität verfügt. Ferner wird geprüft, ob die Forderung des Factoring-Kunden (also beispielsweise Ihres Unternehmens) auch tatsächlich besteht (Verität). Sind diese beiden Faktoren gegeben, steht Ihrem Factoring nichts mehr im Wege.

Factoring – So geht’s


  1. Rechnungen identifizieren
  2. Eruieren Sie Rechnungen, die derzeit noch nicht beglichen sind und die Sie gegebenenfalls an einen Factor verkaufen wollen.

  3. Factor kontaktieren
  4. Ihre Sparkasse verfügt über ein ausgezeichnetes Netzwerk – so auch über einen Experten für Factoring: Die S-Factoring GmbH

  5. Factoring beauftragen
  6. Der Factor prüft, ob er Ihre offene Forderung übernehmen kann. Wenn die Parameter passen, steht dem Verkauf nichts im Wege.

  7. Geld erhalten
  8. Innerhalb weniger Stunden erhalten Sie vom Factor die vereinbarte Summe.

Diese Unterlagen werden benötigt

Um die Verität (Echtheit) der offenen Rechnung zu prüfen, bringen Sie unbedingt den Kaufvertrag oder sonstige Vertragsunterlagen zu Ihrem Sparkassen-Berater oder Ihrer Beraterin. Ihre Sparkasse wird nun die Bonität Ihres Kunden prüfen und bei Erfolg Ihre Zahlungsforderung übernehmen.

Wir beraten Sie gern

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Häufige Fragen zum Factoring

Factoring ist für Unternehmen jeder Größe, egal ob Start-up oder mittelständisches Unternehmen, eine gute Möglichkeit, sicher und unkompliziert an Liquidität zu gelangen. Dabei verkaufen Unternehmer oder Unternehmerinnen einem Factor offene Forderungen, die aus erbrachten Dienstleistungen oder dem Verkauf von Produkten entstanden sind. Das Factoring-Unternehmen gleicht diese Forderungen aus und entlastet Firmen somit erheblich, da nicht nur der organisatorische Aufwand (beispielsweise des Mahnwesens) wegfällt, sondern zugleich auch Ausfallrisiken an den Factor übergehen.

Unternehmen, die offene Forderungen gegenüber Kundinnen oder Kunden haben und dennoch zeitnah an Liquidität gelangen wollen, können sich an einen Factor wenden. Dieser prüft auf Grundlage diverser Parameter, ob er die Forderung übernehmen kann. Fällt diese Prüfung erfolgreich aus, kann die Forderung vom Unternehmen an den Factoring-Anbieter übergehen. Binnen weniger Stunden erhält der Unternehmer oder die Unternehmerin die vereinbarte Summe (Ablöse der Forderung) und kommt somit zeitnah und unkompliziert an Liquidität. Von nun an ist der Factor für die Einforderung der offenen Beträge zuständig und übernimmt daher sowohl die Verwaltungsaufgaben als auch das Ausfallrisiko.

Ein Unternehmen hat eine offene Forderung bei einem Kunden oder einer Kundin in Höhe von mehreren zehntausend Euro. Da der Unternehmer oder die Unternehmerin dringend Liquidität benötigt, verkauft er oder sie diese an einen Factoring-Anbieter, beispielsweise an die S-Factoring GmbH in Leipzig.

Der Factor wird nun prüfen, ob und unter welchen Bedingungen er die offene Forderung übernehmen kann. Bei erfolgreicher Prüfung erhält das Unternehmen binnen weniger Stunden den vereinbarten Ablösebetrag, der bis zu 100 Prozent der offenen Summe betragen kann. Für das Unternehmen bedeutet dies neben zügiger Liquiditätsbeschaffung auch den Abtritt aller Risiken und Verwaltungsaufwände. Die Eigenmittel wurden erhöht, was wiederum positive Auswirkungen auf die Bonität hat.

Factoring eignet sich für jedes Unternehmen, das zügig Liquidität benötigt. Das kann der Mittelständler sein, der hohe Forderungen an Kundinnen und Kunden hält oder ein Start-up, das liquide Mittel benötigt, um den nächsten Schritt zu gehen. Das Factoring ist eine moderne und attraktive Alternative zur Kreditfinanzierung, wenn es darum geht, Ihr Unternehmen schnell und unkompliziert mit eigentlich vorhandenem Kapital zu versorgen.

Factoring lohnt sich immer dann, wenn ein Unternehmen einerseits ausstehende Forderungen hat und andererseits aus unternehmerischen Gründen zeitnah Liquidität benötigt. Die Gründe hierfür können vielfältig sein und neben der Vergrößerung der eigenen finanziellen Spielräume auch für dringende Investitionen eingesetzt werden. Ferner erhöht sich durch die vorhandenen Mittel das Eigenkapital, was wiederum positive Auswirkungen auf die Bonität haben kann. Treten Unternehmerinnen und Unternehmer Forderungen an einen Factor ab, entledigen sie sich zugleich auch des Verwaltungsaufwandes des Mahnwesens und des Risikos eines Forderungsausfalls.

Factoring wird heute von Unternehmen aus fast allen Branchen in Anspruch genommen. Traditionell sind es vor allem Spediteure, Maschinenbauer oder Dienstleister jeder Art, die das Angebot eines Factoring-Anbieters in Anspruch nehmen.

Wie bei jeder Dienstleistung fallen auch beim Factoring Kosten an. Diese werden individuell und von Fall zu Fall ermittelt. Ferner kann nicht jede offene Forderung an einen Factor abgetreten werden; auch hier gilt der Prüfungsvorbehalt. In der Summe überwiegen jedoch die Vorteile, denn obgleich eine Gebühr fällig werden kann, sparen Sie sich Verwaltungskosten und treten das Risiko des Forderungsausfalls vollständig ab.

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