Private Banking Beratung

Ob aktuelle Marktlage, rechtliche Änderungen oder politische Reformpläne: Die Beraterinnen und Berater für das Private Banking der Sparkassen sorgen dafür, dass Sie als Kundin oder Kunde alle relevanten Informationen so früh wie möglich erhalten.

Für die Kundschaft im Private Banking sind unsere Beratenden Ansprechpartnerinnen und -partner Nummer eins bei allen finanziellen Angelegenheiten – von alltäglichen Serviceleistungen bis zu strategischen Anlageentscheidungen.

Als Basis für eine optimale Beratung und Betreuung ihrer Kundschaft behalten die Fachleute der Sparkassen nicht nur die Bewegungen auf den Kapitalmärkten im Blick. Sie wissen auch, worüber die Politik diskutiert, welche rechtlichen Änderungen anstehen und welche Faktoren noch auf die Vermögensentwicklung ihrer Kundinnen und Kunden Einfluss nehmen könnten.

Obligatorische Ausbildung zum Financial Consultant

Die fachlichen und persönlichen Anforderungen an die Private-Banking-Experten und -Expertinnen der Sparkassen sind sehr hoch. „Unser Haus hat den Anspruch, die Kundschaft mit bester Qualität und ganzheitlich zu beraten“, sagt Klaus Kramer, der das Private Banking der Berliner Sparkasse leitet. „Die Qualifikation unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter bildet die Basis für diesen Anspruch.“

Ob ausgebildeter Bankkaufmann oder Wirtschaftswissenschaftlerin mit Hochschulabschluss: „Alle Private-Banking-Kundenbetreuer und -Kundenbetreuerinnen der Berliner Sparkasse durchlaufen die Ausbildung zum Financial Consultant an der Frankfurt School of Finance & Management. Mit diesem obligatorischen Studium setzen wir einen Standard für die fachliche Qualität unserer Beratung“, so Kramer. Andere Sparkassen nutzen die umfangreichen Weiterbildungs- und Studienangebote der Hochschule für Finanzwirtschaft & Management sowie der Hochschule der Sparkassen-Finanzgruppe.

Praxis-Workshops und Fachseminare

Ausgelernt hat man als Experte oder Expertin für Private Banking trotzdem nie: Coaches, die auf das Private-Banking-Geschäft spezialisiert sind, schulen regelmäßig die methodischen und persönlichen Kompetenzen der Berliner Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. In Praxis-Workshops und Fachseminaren erweitern die Beratenden ständig ihr berufliches Wissen.

Dazu kommt die Lektüre von Wirtschaftsmedien und Spezialtiteln. „Unsere Generationsmanager und Generationsmanagerinnen lesen juristische Fachzeitschriften, die Stiftungsmanager und Stiftungsmanagerinnen  verfolgen Publikationen aus ihrem Bereich“, nennt Klaus Kramer zwei Beispiele.

Die Kundschaft kann die Fachabteilungen nutzen

Im Bereich Research arbeitet die Berliner Sparkasse mit spezialisierten Dienstleistern zusammen, die eine breite Informationspalette abdecken: von fundamentalen Analysen verschiedener Finanzinstrumente bis zu tagesaktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Auf die Expertise, die die Fachabteilungen der Berliner Sparkasse versammeln, können bei Bedarf nicht nur die Berater und Beraterinnen im Private Banking zugreifen, sondern auch die Kundschaft selbst. Wer etwa Immobilien kaufen oder verkaufen möchte, erhält Zugang zur Expertise der BSK Immobilien GmbH, einer Tochter der Berliner Sparkasse. Bei Freiberuflern und Freiberuflerinnen wiederum sind die Leistungen des Firmenkunden-Kompetenzcenters „Leasing und Factoring“ gefragt.

Vielzahl von Austauschplattformen

„Der Deutsche Sparkassen- und Giroverband ist eine wichtige Quelle für juristische Fragen zu unserem Bankgeschäft“, sagt Kramer. Die Fachabteilungen des Verbandes setzen sich regelmäßig mit Rechtsthemen auseinander und sprechen Empfehlungen aus.

„Auch darüber hinaus nutzen wir eine Vielzahl von Informationskanälen und Austauschplattformen innerhalb der Sparkassenorganisation. So haben wir alle für unsere Kunden und Kundinnen relevanten Fakten griffbereit“, so Kramer weiter.

Im Private Banking steht grundsätzlich der persönliche Kontakt im Vordergrund. Dadurch kennen die Berater und Beraterinnen ihre Kundschaft sehr gut und wissen genau, welche Informationen in welcher Detailtiefe für den einzelnen Kunden und die einzelne Kundin interessant sind.

Bei Bedarf wird die Kundschaft täglich informiert

Zeichnet sich eine relevante Änderung ab, informieren die Beraterinnen und Berater ihre Kundinnen und Kunden und sprechen gegebenenfalls Handlungsempfehlungen aus. Kramer: „Am intensivsten ist sicher die Informationsversorgung im Wertpapiergeschäft. Je nach Marktlage und Bedürfnis kommunizieren unsere Wertpapierspezialisten und Wertpapierspezialistinnen auch täglich mit der Kundschaft.“