Als Berater/In für vermögende Kunden und im Private Banking sind Sie vor allem eines: zentrale/r Ansprechpartner/In für Ihre vermögenden Privatkunden. Sie beraten zu allen Themen rund um Geldanlage, Altersvorsorgekonzepte, Versicherungen und Vermögensfragen. Sie kennen Ihre Kunden sehr gut und können deren finanzielle Situation bestens einschätzen. Sie haben einen Überblick über die Vielfalt an Finanzprodukten und können so individuelle und bedarfsgerechte Vermögensplanungen ausarbeiten.
Um dem speziellen Kundensegment gerecht zu werden, brauchen Sie für die Vermögensberatung eine exzellente Marktkenntnis. Nur so schaffen Sie es, als erfolgreiche/r Kundenberater/In, eine kompetente Ansprechperson in Verhandlungen mit anderen Banken, Vermögensberater/Innen, Rechtsanwält/Innen, Wirtschaftsprüfer/Innen und Steuerberater/Innen zu sein.
Auch ein hohes Maß an Empathie ist unersetzlich. Vertrauen und Diskretion gelten als das Maß aller Dinge. So haben Sie oft einen großen Einblick in private, finanzielle Informationen und die Situation des/der jeweiligen Kunden/In.
Um in den Beruf als Berater/In für vermögende Kunden und im Private Banking einzusteigen, sollten Sie eine Ausbildung als Sparkassen- oder Bankbetriebswirt/In oder eine vergleichbare Ausbildung – möglichst mit vertrieblichem Schwerpunkt bei vermögenden Kunden – mitbringen, sowie eine hohe Affinität zum Vertrieb haben.
Außerdem wichtig:
Wenn Sie mehrere Jahre erfolgreich im Kundensegment vermögende Kund/Innen/Private Banking gearbeitet haben und über eine Eignung als Führungskraft besitzen, stehen Ihre Chancen gut, das Vermögensmanagement einer Sparkasse zu leiten und in das Top-Management aufzusteigen.
Bei Ihrer persönlichen Fortbildung innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe stehen Ihnen vielfältige Wege offen: Tagungen, Seminare und Coachings. Zudem ist eine Zertifizierung als „Zertifizierter Financial Consultant“ möglich.
Um in den Beruf als Berater/In für vermögende Kunden und im Private Banking einzusteigen, sollten Sie eine Ausbildung als Sparkassen- oder Bankbetriebswirt/In oder eine vergleichbare Ausbildung mitbringen. Das kann zum Beispiel eine Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen sein, möglichst mit weitergehender Qualifikation zur Betreuung vermögender Privatkunden.
Berater/Innen im Private Banking betreuen besonders wohlhabende Kund/Innen und beraten diese zu allen Themen rund um Geldanlage, Altersvorsorgekonzepte, Versicherungen und Vermögensfragen. Neben einem breiten und tiefen Fachwissen sind für diesen Beruf unter anderem auch gute soziale Kompetenzen im Umgang mit Menschen notwendig.
Den Grundstein legt eine Ausbildung als Sparkassen- oder Bankbetriebswirt/In oder zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen mit weitergehender Qualifikation und Spezialisierung. Es ist aber auch möglich, über eine andere vergleichbare Ausbildung einzusteigen.
Finanz- und Vermögensberater/Innen unterstützen Ihre Kund/Innen dabei, passende finanzielle Lösungen zu vielseitigen finanziellen Situationen zu finden. Die Kund/Innen können Privatpersonen sein, aber auch Freiberufler und Unternehmen. Die finanziell relevanten Situationen umfassen neben der Geldanlage zum Beispiel auch die Altersvorsorge und geeignete Versicherungen für die/den jeweilige/n Kund/Innen. Es geht darum, ein individuell optimales finanzielles Gesamtkonzept zu entwickeln und abzustimmen. Dabei ist neben einer hohen Fachkompetenz nicht zuletzt ein gutes Vertrauensverhältnis zwischen Kund/In und Finanz- und Vermögensberater/In wichtig.
Der Verdienst richtet sich nach der Aufgabe und der Qualifikation im Rahmen des TVöD (Sparkassen), meist verbunden mit einer Leistungskomponente.
Sie möchten sich auf eine Position als Berater/In für vermögende Kund/Innen/Private Banking bewerben? Dann werfen Sie direkt einen Blick in die Jobbörse der Sparkassen-Finanzgruppe . Dort finden Sie unsere aktuellen Stellenangebote. Wir freuen uns auf Ihre Bewerbung!
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